Guvernul SUA a saracit actionarii Bank of America cu miliarde de dolari pentru a salva sistemul bancar

In tara drepturilor omului si a respectului fata de lege (asa se zice) pungasia de stat este permisa. Henry Paulson, fost secretar de stat al Trezoreriei americane si Ben Bernanke, seful Federal Reserve l-au amenintat pe Kenneth Lewis, seful Bank of America cu destituirea daca nu ar fi cumparat Merrill Lynch. Ba mai mult, i-a interzis sa prezinte actionarilor pierderile Merrill pentru a evita ca acestia sa respinga preluarea in AGA.

Intr-o depozitie dezvaluita de Andrew Cuomo, procurorul general al statului New York, Lewis face toate aceste declaratii. Explicatiile arata ca preluarea a avut loc in septembrie, in timpul colapsului sistemului financiar din Statele Unite. Actionarii bancii au aprobat tranzactia pe 5 decembrie, dar Lewis a explicat ca la o saptamâna dupa aceasta a aflat despre deteriorarea finantelor Merrill, in timp ce pierderile trimestriale au urcat de la 9 miliarde dolari la 12 miliarde dolari in sase zile. Per total, Merrill a raportat pierderi de 27 de miliarde de dolari. Scrisoarea lui Cuomo se bazeaza pe declaratiile lui Lewis facute in cadrul investigatiei asupra bonusurilor de 3,6 miliarde de dolari platite de Merrill exact inainte de fuziunea cu Bank of America.

Imediat dupa anuntarea pierderilor generate de Merrill, actiunile Bank of America au scazut vertiginos, generand pierderi de miliarde de dolari actionarilor. Titlurile se tranzactionau in februarie cu doar 2,53 de dolari bucata, iar acum sunt la 8,90 dolari. Titlurile au scazut 76% anul trecut. Scrisoarea vine in contextul in care se apropie AGA la Bank of America. Wall Street Journal anunta recent ca mai multi actionari ai BofA au dt in judecata institutia pentru ascunderea datelor.

Stress- teste: 16 mari banci americane sunt insolvente

Un numar de 16 din cele 19 banci supuse de autoritatile americane la teste de stress sunt insolvente, potrivit unei versiuni preliminare a rezultatelor, scurse pe internet.
Turner Radio Network a obtinut rezultatele si acestea arata dezastruos. Cand acestea s-au sfarsit, cei de la Trezorerie si Federal Reserve au inceput sa se certe daca sa faca sau nu publice rezultatele iar cearta continua in fiecare zi.

Stres- testele arata in halul urmator:
1- din cele mai mari 19 banci din SUA, 16 sunt tehnic insolvente. Calculul este realizat pe „scenariul cel mai rau” cu o scadere a economiei americane de 3,3% in 2009, acompaniata de un somaj de 8,9%, urmata de o crestere economica de 0,5% in economie in 2010 dar si de un somaj de 10,3%.
2- Din cele 16 banci care sunt insolvente, nici macar unu nu poate rezista unei disfunctionalitati in cash flow sau orice alta deteriorare a neplatii creditelor (fara viitoare injectii de capital de la Guvern)
3- Daca oricare doua din cele 16 banci insolvente intra in faliment, ele vor matura total fondurile de asigurare ramase in mana FDIC, corporatia guvernamentala care garanteaza depozitele americanilor.

4- Primele 5 cele mai mari banci americane sunt subcapitalizate atat de periculos incat exista dubii serioase asupra abilitatii lor de a continua ca afaceri.
5- Cinci mari banci americane au expuneri la credite si derivative mai mari decat capitalul lor, patru dintre ele in particular: JPMorgan Chase, Goldman Sachs, HSBC America, Bank of America si Citigroup avand in special, riscuri mari.

6- Expunerea totala a Bank of America la produse derivate este 179% din capitalul de risc al bancii; Citibank are 278%, JPMorgan la 382%, HSBC America e la 550%. Si devine tot mai rau: Goldman Sachs, fosta banca de investitii convertita in holdin bancar (obisnuita deci cu datorii mari din imprumuturi- nr) raporteaza acum ca o banca si prezinta o expunere alarmanta de 1.056%, sau mai mult de 10 ori decat capitalul sau. HSBC NU este in cele 19 banci supuse stres-testelor, dar este mentionata in raport din cauza riscului si expunerilor pe derivative.

7- Nu numai ca exista serioase intrebari daca sau nu JP Morgan, Goldman Sachs, Wells Fargo, Sun Trust Bank, HSBC Bank USA pot sa isi continue afacerile, dar mai mult de 1.800 de banci regionale sau mici institutii sunt in pericol de faliment in ciuda salvarilor repetate cu bani publici.
Criza datoriilor este mult mai mare decat a raportat guvernul SUA. „Lista problemelor” la FDIC, ce include bancile cu probleme, arata 252 de institutii cu active totale de 159 de miliarde de dolari. 1.16 banci, banci de economii si institutii financiare de tot felul sunt in pericol, avand un total de 4,670 trilioane de dolari, comparativ cu 1.568 institutii cu active totale de 2,32 trilioane de dolari in trimestrul trecut.

In termeni simpli, intregul sistem bancar american este in complet si total colaps. Pentru cine nu crede, bucati din acest raport au fost obtinute si de alte institutii media. In 6 aprilie, Reuters a prezentat procentele de risc-capital mentionate pentu banci. Dupa care, in Wall Street Journal s-a precizat ca activitatea de creditare a scazut cu 23% de cand guvernul a inceput programul TARP, prin care s-au dat 700 de miliarde de dolari, punandu-i pe multi membri ai Congresului sa se intrebe unde s-au dus banii. Aparent s-au dus in proptirea cu mormane de bani a bancilor falimentare in loc sa ajunga la public.

Trezoreria a spus ieri ca nu detine rezultatele stress-testelor, mintind in fata in privinta raportului. Insa, Bloomberg preciza in 10 aprilie ca Federal Reserve a spus Goldman Sachs si altor banci sa isi tina gura in privinta rezultatelor stress-testelor, care daca ar fi facute publice le va dauna abilitatii lor de a se adaposti de furtuna financiare, potrivit unor surse.
Fed a vrut sa se asigure ca raportul nu se scurge in timpul conferintelor de prezentare a rezultatelor financiare, din aceasta luna. Ceea ce ar fi pus presiune pe actiunile cotate la burse ale banci si ar fi stricat planul autoritatilor de a prezenta rezultatele la finele acestei luni. Deci cum poti sa primesti ordin sa nu dai ceva ce nu ai?

AIG are probleme de 1,6 trilioane de dolari

AIG are o expunere de 1.600 miliarde de dolari din cauza contractelor riscante prin filiala AIG Financial Produscts, a declarat ieri Edward Liddy, directorul executiv al AIG in fata Congresului SUA in cadrul unei auditii pe tema bonusurilor acordate angajatilor. Contractele cu risc ridicat au adus in 2008 pierderi de 99,3 miliarde de dolari. Potrivit New York Post, inclusiv fondurile suverane ale Indiei si Chinei, detinatori foarte mari de titluri de trezorerie ale SUA, sunt printre cei care au semnat contracte de protectie la neplata cu AIG.

Liddy a mai spusca asiguratorul isi va schimba numele si va fi divizat. SUA au pompat in AIG 180 de miliarde de dolari. Seful AIG a motivat bonusurile de 450 de milioane de dolari prin pastrarea angajatilor importanti in cadrul firmei. Andrew Cuomo, procurorul general al statului New York a aratat ca 11 angajati care au primit prime de cate un milion de dolari sau mai mult nu mai lucreaza la AIG.

Fannie Mae, institutie ajutata cu 100 de miliarde de dolari a anuntat ca va plati bonusuri intre 470.000 si 611.000 de dolari in acest, anunta Reuters. {i Freddie Mac, ce a primit aceeasi suma a anuntat ca va da bonusuri, dar nu a prezentat detalii. De asemenea, Citigroup si Morgan Stanley vor anunta planuri de a emite noi actiuni pe care sa le distribuie sub forma de bonus directorilor si angajatilor, potrivit Wall Street Journal.

JP Morgan a platit si ea lui James Dimon, directorul ei „doar” 19,7 milioane de dolari, in scadere cu 43% fata de 2007. Dimon a primit 1 milion de dolari salariu si a mai fost recompensat si cu actiuni si optiuni de cumparare de actiuni in valoare de 18,3 milioane. Bonus n-a luat.
Site-ul tmz.com a prezentat imagini de la o petrecere extravaganta din Los Angeles pentru directorii de la Northern Trust, una din bancile ce au primit bani de la Trezorerie. Northern Trust, banca din Chicago, a platit milioane de dolari pentru petrecere

In urma fotografiilor, Wells Fargo si Morgan Stanley au decis sa renunte la petreceri similare in Las Vegas si au anuntat ca reduc cheltuielile cu partidele de golf. ABC News a a prezentat recent cum Ken Lewis, presedintele Bank of America a calatorit cu unul din cele 9 avioane private ale bancii pentru a da explicatii in legatura cu un alt scandal, cel al bonusurilor de 3,6 miliarde de dolari acordate angajatilor Merrill Lynch, pe care Bank of America a achizitionat-o.

Dintr-o categorie apropiata, fugarul Thomas Qualls a fost prins in Montreal. Qualls a fost presedinte la Garden City si la firma International Foreign Exchange Inc, care investea bani in monedele diverselor state si se juca cu cursurile valutare. El fusese condamnat pentru frauda efecutata prin mail si obstructia justitiei dupa ce a disparut in noiembrie 2008. Investitorii l-au acuzat ca a folosit 165.000 de dolari din banii lor pentru a-si plati o croaziera, sa-si duca la veterinar cainele. Alti bani au mers pe “adult entertainment and products”. Ati inteles, da?